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中国中信金融资产2023年度业绩发布会问答集

2024-03-29

  

   2024年3月29日下午,中国中信金融资产在京召开2023年度业绩发布会,介绍公司经营情况及下一步发展战略,并回答投资者、分析师等提问。具体情况如下:

      问题1:请问公司2023年业绩扭亏为盈的主要原因?对2024年业绩的展望?

  答:2023年,面对内外部严峻复杂的形势和挑战,中信金融资产按照“夯实基础、稳中求进、提质增效”总思路,以“开局即冲刺”的劲头,坚定不移推进“一三五”发展战略,充分发挥中信集团“产融并举”优势,持续拓宽主业转型升级路径,进一步调整优化资产配置和业务结构,主业投放、风险化解好于预期,向好向上势头巩固扩大,年度业绩扭亏为盈,顺利实现“一年走上正轨”既定目标。

  从财务表现上看,2023年公司在计提减估值约410亿元的基础上,实现归母净利润为17.66亿元,经营业绩扭亏为盈。主要原因:一是深化业务协同,积极拓展市场,加强资产管理,叠加资本市场变化趋势较上年度有所改善,权益类资产的公允价值变动损益同比增加,对公司全年盈利有积极贡献;二是积极开展市场化债转股业务和特殊机遇投资业务,改善资产结构,优化资产配置;三是受经济环境和行业整体影响,为进一步夯实资产,本期确认了资产减值损失和公允价值变动损失410亿元,进一步奠定了未来持续健康发展的基础。

  2024年是中信金融资产启程的元年。公司将把思想行动统一到党的二十大精神、中央金融工作会议精神和中信集团年度工作会议精神上来,以新品牌、新形象开启“三年质效显著提升”新阶段,坚持“稳中求进、以进促稳、先立后破”工作总基调,牢牢把握不良资产行业发展机遇,持续推进业务转型,进一步调整优化资产布局和业务结构,持续巩固并扩大向上向好趋势,不断提升经营质效,推动全面实现“一三五”战略目标,为中信集团建设世界一流企业做出新的贡献。

   问题2:请问公司计提资产减值损失和公允价值变动损失情况,请介绍公司资产质量变化情况及2024年进一步改善资产质量的措施?

  答:2023年,面对内外部形势的多重挑战,公司持续强化资产质量管控,加大高质量投放和风险化解力度,资产结构不断优化,资产质量进一步改善。加入中信集团以来,新增投放的信用风险资产没有出现一笔不良。

  同时,受外部经济环境和行业整体影响,公司部分存量客户履约能力有所下降,为进一步夯实资产质量,公司按照审慎经营、可持续发展的思路,2023年新增计提了资产减值损失和公允价值变动损失410亿元,主要涉及收购重组类资产、收购处置类资产、其他债权资产等。

  2024年公司将全面提升风险防控能力,不断改善资产质量。一是深化全面风险管理体系建设。围绕治理架构、政策制度、流程管控、系统工具、理念文化、支持保障等方面加快完善长效机制,纵深推进“全机构、全客户、全流程、全品类、全覆盖”风险管理体系落地见效。二是持续增强风险防控能力。立足公司主责主业,全面强化行业、客户准入,做好资产组合管理,着力推动“审管检一体化”机制建设,进一步提升审查审批质效,不断完善投后管理机制,提升系统监控和技防能力,严防严控新增风险。三是着力提升风险化解处置质效。依托中信集团产融并举优势,发挥协同力量,加快存量风险处置和盘活,加大现金清收力度,在风险化解中挖掘价值,不断提高“清旧”质效。

   问题3:关注到公司近年来收购重组类不良债权资产有所下降,请问公司拓展不良资产主业收购业务的发展策略和趋势?

  答:近年来,公司立足金融资产管理公司功能定位,着力发挥逆周期调节作用,防范化解风险,在服务实体经济的同时,积极推进主业转型升级。在主业发展上,持续丰富业务模式,不断优化业务手段,重点聚焦“不良资产经营、问题机构纾困、存量资产盘活、特殊机遇投资”四大重点方向。

  您关注到的公司收购重组类不良债权资产的下降情况,是公司业务结构调整、资产组合优化的积极体现。随着加快收购重组业务结构调整和模式优化,在新增投放的项目中,收购非金融机构不良债权并开展重组的传统业务大幅下降,而运用投行化手段、实施实质性重组的案例持续上升,其他不良资产业务投资业务余额增幅较大。

  再简单介绍一下公司其他不良资产业务的具体内涵,即:围绕问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组和危机机构救助,依托私募基金、信托计划等金融产品,运用实质性重组手段,单独或者联合其他机构等多种方式对问题资产、问题项目、问题企业的资金、资产、人才、技术、管理等要素进行重新配置,实现帮助企业摆脱经营与财务困境、恢复生产经营能力和偿债能力、再造和提升企业价值。

  上述新的业务重点和思路主要来源于国务院和监管部门的政策指引:一是落实国务院办公厅《关于进一步盘活存量资产扩大有效投资的意见》精神,充分发挥公司资产处置运营经验,积极参与国有企业存量资产盘活,助力国企改革深化提升;二是落实监管关于服务实体经济的要求,通过破产重整、追加投资等方式,以“债权+股权”的手段实施涉房纾困、大型实体企业集团纾困;三是贯彻监管关于服务资本市场健康发展的导向,通过基金化运作、上市公司纾困、特殊债券投资等方式,支持资本市场相关主体防范化解风险、稳健发展。

   问题4:请问公司是否参与中小银行、房地产、城投债务领域的风险处置,参与的方式和规模如何?

  答:新京葡萄最新官网简单介绍下公司参与这三个方面的风险处置的情况。

  一是中小银行风险化解方面,公司加强与地方政府、监管机构沟通合作,积极对接各地金融风险化解需求,通过参与风险金融机构清产核资、改革重组及助力中小银行不良资产剥离处置等方式,参与中小金融机构风险化解。2023年,公司共收购中小金融机构不良债权规模479.23亿元,同比增长75.11%, 其中城商行256.54亿元,农商行132.48亿元,农信社及农村合作银行90.22亿元。

  二是房地产纾困方面,中信金融资产联合中信旗下子公司,通过投入增量、重整盘活、代管代建、封闭运营等措施,探索形成了中信特色的地产纾困模式,化解了一批房地产企业风险。通过盘活问题企业、问题项目,预计保障约4.5万套商品房按期交付,带动金融机构近600亿元存量项目实现复工复产,支付上游材料供应商欠款84亿元,兑付房地产企业发行理财产品45.6亿元,落实“保交楼、保民生、保稳定”。

  三是地方政府债务风险化解方面,2023年7月中央政治局会议明确“一揽子化债”政策后,公司积极响应中央化解地方政府债务有关决策部署,迅速研究部署业务策略,通过存量资产盘活、违约债券收购等方式,参与地方政府债务风险化解。2023年共投放地方政府平台存量盘活类项目45个、规模200.90亿元,有力支持地方政府缓解债务压力。

  问题5:当前,房地产行业仍存在较大下行压力。公司收购重组类资产中房地产业和建筑业占比较高,请问公司未来业务行业布局和资产组合有何规划?

  答:公司存量房地产和建筑业资产余额呈逐年下降趋势。2023年末收购重组类资产中房地产和建筑业余额较年初下降18.49%。2023年度公司增量投放涉房类重组业务占重组业务新增投放规模的27%,同比下降14个百分点,且新增的涉房项目均为按照市场化原则参与的房地产纾困项目,服务于“保交楼、保民生、保稳定”。

  下一步,中信金融资产将积极落实中央金融工作会议、中央经济工作会议精神,围绕“国家所需、地方所急、百姓所盼”,坚持金融工作的政治性、人民性,立足逆周期调节功能定位,积极参与房地产纾困,服务于房地产发展新模式,促进金融与房地产良性循环。

  一是充分发挥中信集团“不良资产管理+金融服务+地产开发”的综合协同优势,坚持问题导向,积极联合政府,聚焦“保交楼”、城中村改造、保障房建设等领域,围绕具备纾困盘活和价值修复基础的问题资产,运用“有效隔离、实质管控、封闭运行、重组盘活”纾困模式,实现资产重塑、债务重组、管理重构,帮助问题机构和项目实现“重生”。  

  二是努力实现高质量发展,坚持“有效隔离、实质管控、封闭监管、重组盘活”整体思路不动摇,以增量资金“后进先出”为原则,灵活运用府院联动“保交楼”、出险项目并购等业务模式,实现公司涉房纾困业务转型升级。  

   问题6:请问更名完成后,中信集团对中信金融资产的业务定位是什么?集团对公司的经营目标、经营任务有什么要求?

  答:公司完成更名后,作为全国性金融资产管理公司,业务定位仍然是坚持聚焦不良资产主业,发挥“问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组、危机机构救助”四大业务功能,提供“大不良”专业金融服务;作为中信集团金融全牌照的最后一块拼图、金融全产业链的最后一环,公司是中信集团完善金控版图、打造产融并举优势的重要组成部分,也是综合金融服务的重要单元,具有逆周期调节、化解金融风险、畅通要素循环的特殊功能作用。

  中信金融资产的突出特点是,从存量入手收购处置不良资产,具有银行、证券等从事增量业务的机构所不具有的逆周期调节业务功能,能够和银行、证券、保险、信托等携手打造“中信联合舰队”,共同挖掘综合金融服务的市场机会,提供特色金融服务、防范化解金融风险,助力经济社会发展。同时,中信金融资产还可与中信集团实业板块密切协同,帮助其提升资产价值、沿产业链并购整合提供专业金融服务,帮助集团内的实体子公司做优做强、优化产业布局,有效发挥集团产融并举优势,提供全链条全周期服务。

  加入“中信大家庭”以来,中信集团从业务协同、管理机制、队伍建设上全方位支持公司转型发展,做强做精不良资产主业,打造中信在“大不良”领域的靓丽名片。2023年,在公司上下的不懈努力下,公司实现业绩扭亏为盈,全面完成“一年走上正轨”战略目标。2024年,公司将立足新起点,全面开启“三年质效显著提升”新阶段,坚持“稳中求进、以进促稳、先立后破”工作总基调,牢牢把握不良资产行业发展机遇,充分发挥集团协同优势,进一步调整优化资产布局和业务结构,积极探索业务转型和产品创新,巩固并扩大向好趋势,推动高质量可持续发展,为中信集团建设世界一流企业做出新的更大贡献。

   问题7:请问公司和中信集团其他兄弟公司如中信银行、中信证券、中信信托等有哪些业务协同?有哪些亮点或优势?经典的案例有哪些?

  加入中信集团以来,中信金融资产认真贯彻落实集团协同工作部署,深化协同机制,创新协同模式,拓展协同领域,丰富协同内容,累计与16家兄弟单位联合实施协同项目数百个,积极贡献协同价值。

  一是在“产融协同”中提升服务实体经济能力。中信金融资产深入领会金融工作的政治性、人民性,充分发挥金融资产管理公司逆周期调节的独特优势,在地方政府出现民生危机、受困房企出现较大风险时,深度协同联动中信银行、中信信托、中信城开、中信咨询、中信泰富地产、中信和业等集团兄弟子公司,为上海董家渡、上海亚龙、株洲华晨等社会影响较大、关系地方民生稳定的项目实施纾困,协助地方政府解决社会民生问题,有力支持地方政府“保交楼”、存量金融债权人“化风险”、受困房企“保主体”。通过一系列项目的成功实施,目前已形成独具中信特色的产融协同纾困地产模式,打响了金融救助国家队中信品牌,获得了社会各方高度认可和市场广泛赞誉。

  二是在“融融协同”中为金融板块赋能增效。中信金融资产与集团内的金融子公司中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托等深化融融合作,以中信品牌赋能为契机,协同服务客户多元需求,延伸金融服务链条。河北分公司联动中信信托、中信银行等单位成功实施某大型国企低效资产盘活重组项目,发挥专业服务优势,开展“大不良”特殊机遇投资,助力国企释放发展新动能,促进企业转型升级和高质量发展,成为贯彻落实国家“双碳”政策、推进京津冀发展的生动实践。江苏分公司深挖企业资产价值,发挥协同效应,联动中信信托、中信银行为某大型民企集团提供综合金融服务,投放纾困资金,有效支持企业复工复产,提高项目运营质效,帮护企业恢复、稳定主业经营,维护了数万名职工就业,保障了行业上下游数千个供应商的生产经营。

  从加入到融入,从借力到助力,中信金融资产积极发挥集团金融版块“最后一块拼图”独特作用,在中信集团和中信金控协同战略引领下,以客户为中心,推动更深入的资源互通和更紧密的共赢合作,共同开拓“大不良”市场蓝海,全力打造金融救助国家队的中信品牌,成为集团助力金融强国建设的重要力量。

   问题8:请介绍公司当前资本充足率的情况,未来资本的补充计划?

  2023年,在上级部门、中信集团和投资者的支持下,公司落实“十四五”发展规划及“一三五”战略目标,不断深化资本约束理念,健全资本管理体系,强化资本资源管控,经营业绩实现扭亏为盈,财务和资本状况得到有效改善,经营基础进一步夯实。截至2023年末,公司资本充足率约为15%,资本充足水平与年初相比保持稳定,符合监管要求。

  公司将继续贯彻落实监管精神,在中信集团的指导和支持下,立足自身实际,积极推进业务转型和风险化解,增强资本内生积累能力;同时加强资本充足状况监测,动态开展资本充足评估和压力测试,适时开展外部资本补充,争取进一步改善资本充足水平,不断增强风险抵御能力。

   问题9:请介绍公司当前的融资情况,特别是成本变化的趋势?国际子公司是否有新的境外融资计划?

  当前融资情况方面,公司根据业务发展需要制定融资计划,开展对外融资,目前公司与各主要债权机构保持了良好业务合作关系,到期债务均按时兑付,授信规模稳定,很多机构正在推进与公司扩大授信合作。同时,公司积极拓展多元化的融资渠道,通过同业借款、发行债券、专项再贷款等多种方式补充资金来源,有效拉长负债久期,合理控制融资成本,2023年母公司整体融资成本稳中略降。2024年以来,市场对公司的信用风险定价不断收窄,母公司整体融资利率呈现显著下降趋势。

  境外融资计划方面,从市场环境来看,美联储自2022年3月开启本轮加息周期以来,共加息11次,境外融资成本持续走高,境内企业境外融资需求明显放缓。目前,市场普遍预期今年美联储将进入降息通道,融资环境将逐渐宽松。从公司自身情况来看,国际公司目前仍然是公司境外主要融资平台。新京葡萄最新官网将持续关注境外市场动态,根据美联储利率政策调整,择机重启境外融资计划。

   问题10:请公司介绍“一三五”战略执行情况,下一阶段发展的方向和重点举措?

  2023年,中信金融资产在中信集团党委的坚强领导下,坚守“践行国家战略、服务实体经济、化解金融风险”的初心使命,坚定不移推进“一三五”战略实施,完成了对公司转型发展具有深远意义的“三件大事”:一是经营业绩大幅减亏,实现扭亏为盈;二是顺利实现“一年走上正轨”既定目标;三是正式完成更名,以新品牌、新形象全面开启高质量发展新征程。公司各项工作取得积极成效,呈现“四大亮点”。一是党的建设全面加强,政治生态持续净化。把政治建设摆在首位,坚决做到“两个维护”,持续推进全面从严治党,深化巡视整改,着力补齐短板漏洞,积累多年的风险项目集中问责全面完成,形成风清气正的政治生态。二是战略方向清晰坚定,发展势头向上向好。经营业绩大幅减亏扭亏,化险转型步伐加快,资产质量明显好转。胸怀“国之大者”,立足主责主业,不良资产包市场占有率保持行业领先,实施了一批服务实体经济的创新项目,以“公司所能”服务“国家所需”的能力大大增强。三是管理机制日益健全,发展基础不断夯实。全面融入中信经营管理体系,引入先进管理理念,加强全面风险管理体系建设,加入中信以来新投放项目未出现一笔不良。加强流动性管理,债务结构进一步优化。四是深化改革扎实推进,队伍面貌焕然一新。推进决策机制、组织架构、选人用人、市场化激励、经营管理、授权管理、全面风险管理、审查审批、投后管理、数字化转型十项重点改革举措,改革理念深入人心,内生活力竞相迸发。一批优秀人才脱颖而出,打造“忠诚、尽责、务实、敬业”的企业文化,凝聚起干事创业的正能量。

  下一阶段,中信金融资产将全面贯彻党的二十大精神,认真落实中央金融工作会议、中央经济工作会议和集团年度工作会议精神,锚定“一三五”战略不动摇,按照“稳中求进、以进促稳、先立后破”工作总基调,全面开启“三年质效显著提升”的新征程,实现“两年三步走”,即2024年上半年力争在主业转型方面取得显著成效,到2024年末全面走上健康可持续发展的道路,到2025年末全面实现“三年质效显著提升”,同时向“五年成为行业标杆”进军。2024年以“优资产、增收入、抓回现、压不良、促改革、练内功”为重点,着力提升发展质效。一是抓党建、严整改,确保党中央决策部署落实到位。坚持党对金融工作的集中统一领导,深入学习贯彻中央金融工作会议精神,深刻把握金融工作的政治性、人民性,走好中国特色金融发展之路。二是强主业、增收入,打造主业核心竞争力。围绕金融资产管理公司功能定位,主动布局“大不良”领域,提高收购处置、并购重组、股权投资、特殊债券投资“四大业务能力”,做强不良资产主业,更加有力服务实体经济、防范化解风险。搭建高水平研究体系和专业化营销体系,推动集团协同提质扩面,成为中信在“大不良”领域的靓丽名片。三是活存量、优资产,推动资产质量持续改善。坚定不移向存量要效益,加快存量资产盘活。把握政策机遇,优化资产结构。牢固树立“管好风险就是创造效益”理念,深化全面风险管理体系建设。四是促改革、练内功,释放内生发展活力。强化战略引领,深入研究区域优势和特色产业,深挖发展潜力。深化市场化改革,实施人才强企战略,引进市场化专业人才,进一步激发队伍活力。加快信息科技建设,强化科技赋能。

  展望未来,不良资产行业面临改革发展机遇,未来发展仍然是一片蓝海。中信金融资产将牢牢把握战略机遇期,乘势而上,进一步巩固扩大向上向好趋势,加快改革转型,着力提质增效,顺利实现“一三五”战略目标,为股东和投资者创造更大回报,助力中信集团建设世界一流企业,为建设金融强国贡献更大力量。

 

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